律师介绍

苏宁律师 苏宁律师毕业于中国政法大学,先后就职于网尚文化、盛世骄阳、完美世界等多家互联网企业。自2005年至今,一直致力于侵权行为法方向的法律实践工作。对于文化教育产业、影视作品制作传播、企业运营管理的法律顾问及中小企业... 详细>>

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律师姓名:苏宁律师

手机号码:18518699426

执业证号:11101201410773196

执业律所:北京倡信律师事务所

联系地址:北京市西城区广安门内大街338号维景国际写字楼11层08室

投资融资

融资融券开户条件有哪些,融资融券有什么风险影响

一、融资融券开户条件有哪些,融资融券有什么风险影响

(1)从事证券交易满半年;

(2)最近20个交易日的日均证券类资产不低于50万(含50万);证券类资产包含普通帐户的现金、股票、债券、基金以及证券公司资产管理计划(如监管有另行规定,按监管规定为准);

(3)风险测评结果须为积极型/进取型,且测评时间在两年以内;

(4)非本公司的股东和关联人。(不包括仅持有本公司5%以下流通股份的股东);

(5)不在公司信用业务“黑名单”库内的个人或机构;

(6)不为法律法规禁止参与融资融券业务的个人或机构;

(7)未有其他不适合开展融资融券业务的情况。

融资融券业务的主要风险有:

1、杠杆交易风险。融资融券交易具有杠杆交易特点,投资者在从事融资融券交易时,如同普通交易一样,要面临判断失误、遭受亏损的风险。由于融资融券交易在投资者自有投资规模上提供了一定比例的交易杠杆,亏损将进一步放大。

2、强制平仓风险。投资者与证券公司间除了普通交易的委托买卖关系外,还存在着较为复杂的债权债务关系,以及由于债权债务产生的担保关系。


二、融资融券开户步骤有哪些

1、征信:投资者到证券公司申请融资融券资格,证券公司对投资者的开户资格进行审核,对投资者提交的担保资产进行评估。

2、签订合同:经过资格审查合格的投资者与证券公司签订融资融券合同、融资融券交易风险揭示书,合同对投资者、证券公司的权力义务关系作出详细而明确的规定。

3、开立账户:投资者持开户所需资料到证券公司开立信用证券账户,到证券公司指定的商业银行开立信用资金账户。

4、转入担保物:投资者通过银行将担保资金划入信用资金账户,将可抵保证金的证券从普通证券账户划转至信用证券账户。

5、评估授信:证券公司根据投资者信用账户整体担保资产,评估确定可提供给投资者的融资额度及融券额度.

三、融资融券交易范围答疑

网友提问:

融资融券的交易范围包括哪些?

律师回答:

融资融券交易的对象是标的证券,而非所有上市证券。目前,由沪深交易所公布的,并经我司筛选后的标的约有900余只。融资融券交易前需要提交足额的担保物。

由于融资融券是“信用交易”,所以,在发生融资或融券前需要客户提交足额的担保物。担保物主要包括投资者提交的现金、证券、融资买入的全部证券和卖出证券所得的全部资金,以及上述资金、证券所产生的孳息等。


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